AGENDA 2023

Autor: Adriana Camarinha

¿Cómo defender a nuestra empresa de un ciberataque?

 

Desde los 90, muchas compañí­as sufren ciberataques, ya sea para apropiarse de cuentas, como para entorpecer el desarrollo del dí­a a dí­a normal de la empresa. Cada vez más las grandes compañí­as y las pymes invierten en medidas para combatir estos asaltos contra sus servidores, llegando a desarrollar departamentos especí­ficos orientados a esta materia.

La forma de enfocar el problema de la ciberseguridad por parte de las aseguradoras, se asemeja al proceso que se siguió para crear pólizas contra desastres naturales. En 1992, el huracán Anrew arrasó la costa sur de Florida, acabando con la vida de varias personas y suponiendo más de 24.000 millones de euros en pérdidas. Para hacer frente a esta catástrofe, las aseguradoras que aún no estaban preparadas para este tipo de situaciones tuvieron que cambiar su manera de actuar, sufriendo con ello grandes pérdidas económicas.

En relación a las pólizas dirigidas a ciberseguridad, se avanza mucho más rápido: la adaptación a los primeros ataques se realizó en muy poco tiempo, cubriendo aspectos impredecibles que dependen del desarrollo de técnicas que evolucionan al ritmo de la tecnologí­a.

Hoy en dí­a la ciberseguridad se comienza a tratar como un riesgo empresarial, en vez de como un problema técnico. Las empresas de seguridad privada ofrecen servicios de preparación previa y análisis de ciberriesgo, para que las pymes y grandes compañí­as se preparen antes de contratar un seguro. Pues, las aseguradoras no van a dar cobertura a una empresa vulnerable. Existen más de 80 empresas que venden productos orientados a cubrir este problema. Grandes aseguradoras como AIG y Chubb, que ya ofrecen este tipo de pólizas, se adaptan a las necesidades de cada empresa.

Varias compañí­as ya ofrecen una póliza cuyo requisito imprescindible es estar bien protegido. Se componen de dos bloques: por un lado, los gastos de responsabilidad civil que genere la consecución de este ciberdelito; y por otro, cubre los daños propios, la restauración de los equipos, la recuperación de los datos y del software.

Todaví­a queda mucho trayecto para conseguir un catálogo completo de productos que hagan frente a este problema.

 

Fuentes:
https://retina.elpais.com/retina/2017/05/19/innovacion/1495210032_482432.html
https://www.technologyreview.es/s/7678/el-nuevo-gran-negocio-de-las-aseguradoras-polizas-frente-ciberataques

¿Cómo asegura BlaBlaCar a los ocupantes de un vehí­culo en caso de accidente?

¿Si usamos BlaBlaCar, nos cubre el seguro del conductor o es la plataforma la que nos asegura?

Un usuario de BlaBlaCar estará siempre asegurado, en caso de accidente, gracias al seguro obligatorio que ha de tener el propio vehí­culo. La plataforma tiene un seguro adicional de AXA, con asistencia en carretera, que cubre a los viajeros. Esta póliza adicional proporciona transporte al destino o estancia de un dí­a en territorio nacional, o de dos dí­as en el extranjero, no pudiendo superar los 80€ por noche.

Hay varios aspectos a tener en cuenta cuando usemos BlaBlaCar en caso de accidente:

  1. Si el conductor es el culpable del accidente

En este caso el seguro del vehí­culo cubre los daños ocasionados a terceros, pero no los del propio conductor. Estos serán cubiertos sólo por el seguro del conductor si figura como contratado en la póliza. En caso de ser el causante del accidente el coche contrario, el seguro cubrirá los daños producidos a todos los ocupantes del vehí­culo. BlaBlaCar, una vez hecha la contratación a través de la app, ofrece como complemento un seguro para el conductor mediante el cual en caso de accidente grave (con muerte o invalidez del conductor) se indemniza con una cantidad de hasta 25.000 €.

  1. Si uno de los pasajeros es el culpable

En este caso el seguro del coche en el que viajaba el pasajero, indemnizará a los perjudicados, cobrando después, los gastos del accidente al culpable del mismo. Además, en caso de multas o accidentes que sean consecuencia de una conducta negligente o imprudente del pasajero, el conductor tendrá derecho a defensa jurí­dica por abogados de AXA hasta 10.000 € o por abogados de libre elección hasta 500 €.

  1. Si el conductor no tiene carnet

Si se da este caso, el seguro cubre los gastos del incidente, pero pasará a reclamar los costes directamente al conductor, por negligencia al conducir sin carnet.

  1. Asistencia en carretera por averí­a o accidente a los viajeros

El seguro del conductor puede contar con asistencia en carretera. Pero BlaBlaCar proporciona un medio de transporte para los usuarios de manera que puedan continuar el viaje hasta su destino y además trasladar el vehí­culo hasta el taller más cercano. Si no hay ningún medio de transporte disponible de inmediato o si los ocupantes prefieren esperar a la reparación, el seguro de BlaBlaCar se hará cargo de los gastos de estancia por una noche en España y dos en el extranjero hasta 80 € por noche y asegurado.

En el caso del equipaje esté dañado por el accidente, su cobertura dependerá de la póliza contratada por el conductor.

Desde el punto de vista del viajero no supone ningún inconveniente viajar a través de este sistema, ya que se encuentra asegurado tanto por la empresa como por el seguro del vehí­culo.

 

Fuentes:
http://www.arpem.com/noticias/2015/seguros/informes/como-cubre-seguro-coche-compartido-1096772-n.html
https://www.blablacar.es/seguro-compartir-coche

«El ciberriesgo es uno de los grandes retos a los que se enfrenta el sector de los seguros en la actualidad»

Francisco Carrasco Bahamonde, subdirector general de Seguros y Regulación (DGSFP), ha inaugurado la 3ª edición de esta jornada, que se ha centrado en el impacto de las nuevas tecnologí­as en el sector

  • «Las nuevas tecnologí­as nos han llevado a un empoderamiento del cliente, más allá de la mera personalización del servicio», ha dicho el subdirector de la DGSFP
  •  «La verdadera revolución no es la tecnologí­a, sino el cambio de comportamiento de los clientes, de las personas«, ha indicado Mariano Arnaiz, CIO de CESCE

En la 3ª Edición de Insurance Revolution se reunieron más de 300 expertos y más de 50 ponentes, entre los que destacan Mapfre, Zurich, Mutua Madrileña, Allianz Seguros, Seguros Catalana Occidente, Grupo Axa, Generali Spain, y un largo etcétera.

El evento, inaugurado por el subdirector de la DGSFP, giró en torno a la conectividad, la omnicanalidad y la personalización de los seguros, siempre en aras de la mayor satisfacción del cliente, que es, sin duda, «el centro de la cadena de negocio».  «La tecnologí­a permite no sólo adaptarse mejor al cliente, sino controlar costes y abaratar procesos, gracias a una mejor tarificación y a una identificación de los riesgos más profunda». Al hablar de las nuevas herramientas y del Internet de las Cosas, Carrasco ha señalado que «es muy importante que los profesionales y las aseguradoras conozcan bien los algoritmos que hay detrás de las herramientas tecnológicas, de manera que haya un control de las hipótesis desde las que se miden precios y riesgos«.

Carrasco señaló que uno de los mayores retos para el sector hoy en dí­a es el desarrollo de ciberseguros, un camino aún por explotar, ya que faltan experiencia y datos suficientes para poder tarificar correctamente, por lo que las compañí­as aún siguen siendo muy prudentes.

Mariano Arnaiz, CIO de CESCE participó también en la inauguración de Insurance Revolution 2017, donde destacó que es el consumidor el que tira de esta revolución digital, por lo que «el reto para sobrevivir ante el llamado darwinismo digital es ofrecer una experiencia que sea realmente relevante para el cliente«.

Trinidad Villar, codirectora de Insurance Revolution 2017, manifestó que «a los cambios normativos que experimenta el sector se une un cambio en el cliente, que ahora es hiperconectado, tecnológicamente muy informado y exigente. El sector sabe que tiene que cambiar el rumbo, crear un nuevo modelo de negocio, una nueva propuesta de valor, por lo que encuentros como Insurance Revolution son un excelente punto de partida«.

Carrot Insurance ha conseguido ser «relevante» para sus clientes

El evento contó con la perspectiva internacional de Carrot Insurance, cuyo Managing Director, Ed Rochfort, compartió con los asistentes una interesante intervención sobre cómo su compañí­a ha conseguido ser «relevante» para sus clientes y cómo aplicar la gerencia de riesgos a clientes particulares. Gracias a su estrategia de recompensa del comportamiento del usuario, la compañí­a ha reducido la frecuencia de accidentes en un 42%.

Estrategia para la diferenciación y coche conectado, dos sesiones plenarias punteras

La agenda Insurance Revolution 2017 contó con 2 Sesiones Plenarias donde se analizó desde un punto de vista estratégico cómo diferenciarse de la competencia y cuáles son las claves de desarrollo del Coche Conectado. Los otros 4 bloques temáticos sobre los que giró el evento fueron: CX/ UX Experience, Innovación para el Open Insurance, Nuevo Negocio Hiperconectado, y Smart Claims.

Un nutrido Advisory Board y el showcase de Insurtech más novedoso

Insurance Revolution contó con un Advisory Board integrado por un grupo de profesionales que avalan la calidad del evento: DKV Seguros, CESCE, Grupo Next, Drive&Win, Axa, Mutua Madrileña, HNA Mutualidad, Catalana Occidente, Generali Spain y Verti Seguros.

Otra novedad fue la convocatoria del Showcase de Insurtech a modo de concurso. Los criterios de selección del jurado fueron: la innovación, la aplicabilidad en el negocio, la aplicabilidad para el cliente/ usuario y la viabilidad del proyecto. Coverfy, Coverontrip Digital, Willowi y Seguros Veterinarios fueron las 4 insurtech seleccionadas que presentaron sus proyectos en el marco del evento.

Carrot Insurance, la aseguradora de los conductores responsables y jóvenes en UK.

Hoy os traemos la historia de uno de los casos internacionales con los que contaremos este año en Insurance Revolution: Carrot Insurance, una aseguradora de Reino Unido, que ha destacado sobre las demás. Esto se debe a las dos modalidades de pólizas que ofrecen a sus clientes: New Driver (Nuevo Conductor) y Better Driver (Mejor Conductor).

Existen pocas aseguradoras que bonifiquen y den respaldo a los conductores noveles. Por norma, general asegurar a estos usuarios supone un sobrecoste en la tarifa anual, respecto a conductores más experimentados, y además, se suelen ofrecer pocos productos para ellos.

En contraposición la compañí­a británica ofrece un precio regular en el seguro, pero con un aspecto bastante positivo para el cliente, las bonificaciones por uso responsable del automóvil. Para tomar datos de la conducción, se lleva a cabo la instalación gratuita del dispositivo que recoge el perfil del asegurado. Con un sistema de puntos premian a los conductores jóvenes, por demostrar sus buenas prácticas al volante. Como entradas de cine, descuento en compras o aportaciones monetarias… Su segunda modalidad, premia a los conductores responsables semanalmente, con una escala de 5 a 10 (buen conductor), de 0 a 5 (conductor regular) y negativo, con la cual Carrot puede cancelar tu póliza. Estos datos se recogen a través de una app para Smartphone y los premios se otorgan semanalmente.

Son estos los detalles que hacen destacar a esta aseguradora de las demás. Para conocer el resto y más, será Ed Rochfort, Managing Director, el que nos cuente a fondo el caso de éxito que les ha llevado a estar en boca de mucha gente alrededor del mundo en Insurance Revolution 2017 el próximo 24 de octubre.

Fuente:
http://www.carrotinsurance.com/

Insurance Revolution dará a conocer las claves del Internet de las Cosas

Uno de los grandes cambios que están viviendo las compañí­as aseguradoras es la incorporación de dispositivos inteligentes a la vida cotidiana de las personas. El Internet de las cosas, conocido como IoT por sus siglas en inglés, lleva ya un tiempo revolucionando todos los aspectos de la vida desde los más sencillos a los más complejos.

El IoT está cambiando la forma en la que las empresas interactúan con sus clientes. Al tratarse de dispositivos conectados a internet la cantidad de información que las empresas pueden conocer de sus clientes es inmensa. Dentro del sector seguros, el IoT no solo supondrá una posibilidad para generar productos y servicios personalizados según el estilo de vida, el comportamiento y las necesidades de los clientes sino que, como explican en el informe de Atmira Internet of Things (IoT) para seguros, el Internet de las Cosas va a cambiar el fundamento mediante el cual se desarrolla todo el negocio: el riesgo. Al tener a la disposición tantos datos e información, lo seguros se moverán en un entorno más estable y predecible, donde la previsión va a tener más peso que el siniestro.

Según el informe de Atmira, el IoT será omnipresente para el año 2025, esto va a generar una cantidad de información de la que los seguros se van a poder beneficiar. Ante este desarrollo tecnológico, el sector va a encontrarse con nuevas posibilidades de negocio como el coche inteligente, los wearables o el hogar inteligente. Pero también se van a enfrentar a nuevos desafí­os como una mayor sofisticación digital o una rápida adaptabilidad a los cambios en las preferencias de los consumidores. Las aseguradoras deberán utilizar los datos para ofrecer de manera rápida servicios que cubran las necesidades de sus consumidores.

El IoT tiene un gran futuro en el mundo del seguro, por ello en Insurance Revolution 2017 se analizará este tema de la mano de los mejores expertos: César Morcillo de ZURICH, Domingo Moreno de ASISA, Raquel Sánchez Catalina de EL CORTE INGLí‰S SEGUROS y  Mayte Trujillo de AXA.

Conoce el impacto del Internet de las Cosas en el sector asegurador: desde la experiencia de usuario hasta el cambio en el modelo de negocio.

No te pierdas lo que tienen decir los expertos, asistiendo a Insurance Revolution el próximo 24 de octubre en Madrid

 

FUENTE: Atmira 

Asegurando aviones no tripulados

La creciente popularidad de los drones ha dado paso a un nuevo mercado para los seguros

Parece que no fue hace mucho tiempo cuando los drones eran utilizados exclusivamente como herramientas militares para combatir en la guerra en Siria, sin embargo, aunque su uso sigue siendo principalmente militar, es que cada vez es más popular el uso de estos dispositivos a nivel comercial y profesional.

El uso cotidiano de los drones ha abierto un nuevo mercado para los seguros y es que estos pequeños aviones no tripulados vienen de la mano de multitud de posibilidades de riesgo desde daños a terceros hasta invasión de privacidad.

Teniendo en cuenta esto, algunas compañí­as aseguradoras han empezado a ofrecer seguros para estas nuevas tecnologí­as que se están comenzando a utilizar en todo tipo de actividades, agricultura, inspección en lugares de difí­cil acceso, logí­stica e incluso para gestión de demandas dentro del sector asegurador. Y es que los drones  supondrán un crecimiento de más de 4.8 millones de dólares para 2021 según la empresa Radiant Insights.

El futuro del seguro para drones

Mucha de las compañí­as que ofrecen un seguro para drones está vendiendo su producto a través de Internet. Según el informe de Asurrex Global este tipo de estrategia se utiliza ya que se trata de un producto completamente autónomo que no necesita de un servicio complejo. Por otra parte, las compañí­as  preocupadas por ofrecer la mejor experiencia a sus clientes, han invertido en educación sobre el uso de estos dispositivos y han incluido dicha educación dentro de su oferta para que los clientes comprendan lo necesario que puede llegar a ser un seguro para drones.

El negocio del seguro para drones aún está en crecimiento y se están explorando muchas posibilidades de negocio. La creación de seguros mucho más personalizados según el tipo de uso es una de las tendencias que se están explorando, según afirman en Asurrex Global. También se está considerando la posibilidad de establecer un seguro en el caso de que el cliente sobrepase los lí­mites de la privacidad.

Aunque el negocio de los seguros de drones parece muy  rentable debido a su creciente demanda y su uso cada vez más arraigado en diferentes sectores, a las aseguradoras les preocupa principalmente la elevada siniestralidad del uso de estos dispositivos a nivel comercial ya que los daños pueden llegar a exceder la cantidad asegurada. Este es uno de los grandes retos y según el boletí­n de SCOR GLOBAL P&C las empresas aseguradoras toma en consideración factores como: proximidad del avión a personas, intenciones de uso, peso y confiabilidad del dron y la experiencia del piloto u operario a la hora de calcular la prima para así­ evitar grandes pérdidas.

Fuente: Boletí­n SCOR GLOBAL P&C e Informe Asurrex Global

 

Conoce los retos del Coche Conectado en Insurance Revolution

El coche automatizado es casi una realidad y afectará la forma de vender seguros

Cada vez que se introduce un nuevo modelo de automóvil al mercado viene con mejoras en el  sistema de automatización y prevención del riesgo. Sensores de punto ciego, cámaras de aparcamiento, avisos para evitar choques o  para mantenerse dentro de las lí­neas son algunas de las tecnologí­as que ya están integradas en coches de alta y media gama y que están dando paso a la automatización completa del automóvil.

El coche completamente autónomo supondrá grandes cambios para la sociedad. Este invento, que cada dí­a está más cerca de convertirse en una realidad, reducirá las elevadas  tasas de siniestralidad y mortalidad que existen a consecuencia de la conducción humana. Su salida al mercado modificará  completamente al sector de seguros de coche.

Una de los grandes cambios del coche del futuro es la reducción de los casos de siniestralidad. Con el coche completamente automatizado se elimina el error humano por lo que la cantidad de accidentes de tránsito se reducirá considerablemente. Sin embargo, aunque es verdad que esta tecnologí­a pretende reducir los accidentes, hay muchas preguntas aún sin resolver: quién será el responsable a la hora de un accidente ocurrido por fallos en la automatización, cómo se va gestionar un siniestro de este tipo. Quién cubre un accidente por ciberseguridad. Cómo van a hacer las aseguradoras para ofrecer al público un producto que el cliente considere necesario, quién va a ser propietario de los datos y hasta qué punto se van a poder utilizar dichos datos …

El coche autónomo es sin duda un enigma aún sin resolver y es por eso que en Insurance Revolution se ha incorporado una sesión donde se discutirán los restos que traerá esta nueva tecnologí­a para las aseguradoras, cuáles serán los nuevos modelos de tarificación según el uso y  cúal es el papel de las aseguradoras y los fabricantes dentro de coche conectado. Además se llevará a cabo una dinámica de grupo para que entre asistentes e instructores elaboren una Hoja de Ruta para poner en valor el Coche Conectado en las aseguradoras.

No te pierdas la sesión de coche conectado de la mano de Josep Celaya, Director Corporativo de Innovación de MAPFRE y Jaime Moreno, Subdirector General de Movilidad de DIRECCIí“N GENERAL DE TRíFICO el próximo 24 de octubre en Madrid .

Seguros veterinarios para tu mascota

En España hay más de 20 millones de mascotas y  menos del 21% del total tienen algún tipo de seguro. Donde lo que más predomina son los seguros de responsabilidad civil que cubren los daños que puedan causar a terceras personas y en cambio escasean los seguros que cubren gastos veterinarios.

En muchas ocasiones las mascotas aparecen en las casas porque los más pequeños así­ lo reclaman. Inicialmente en la vida, sobre todo de los perros y gatos, los gastos veterinarios son de coste no demasiado elevado: vacunas, revisiones y poco más.

Es realmente triste pensar que hay familias que tienen que sacrificar a su mascota, por no poder hacer frente económicamente a una operación.

De esta manera, en colaboración con AXA, nace la primera corredurí­a de seguros especializada en seguros para mascotas, que cubren coberturas tales como reembolso en gastos veterinarios, gastos en medicamentos, chequeos y vacuna frecuentes e incluso gastos vinculados a la eutanasia del animal y su enterramiento o cremación.

Es cada dí­a más habitual ver en las redes sociales casos de propietarios que buscan ayuda para afrontar este tipo de gastos.

También es cierto que en España, no se concibe con la misma importancia que en el resto de Europa, la necesidad del seguro para mascotas. En Reino Unido la penetración de este tipo de seguros alcanza el 25%, en Francia alrededor de un 5% y en Suecia hasta el 40% de los perros tienen algún tipo de cobertura asegurada.

Sin embargo, el gasto en nuestro paí­s, según un informe de una Asociación de Veterinarios de Madrid puede superar los 450€ en alimentación y los casi 400€ en gastos veterinarios.

En el caso de los gastos, las facturas en comida alcanzan los 350€ y en medicamentos superan los 180€. En el caso de intervenciones quirúrgicas, hablamos de cifras entre 1000 y 3000€.

En cambio un seguro mensual, puede rondar los 18€ al mes. Dependiendo del tipo de seguro y de la raza del perro que estemos asegurando.

Las clí­nicas veterinarias se ven temerosas de que la expansión de este tipo de seguros provoque que las aseguradoras impongan sus precios tirándolos a la baja.

Cómo gestionar los datos cuando la GDPR entre en vigor

El próximo 25 de mayo la GDPR entrará completamente en vigor,  por ello Insurance Revolution incorpora un taller para tratar esta nueva normativa europea

Los datos son un elemento fundamental para las empresas en todo el mundo. Para las aseguradoras, el dato es la principal herramienta de trabajo: se calculan las primas y el riesgo y se gestionan las demandas. Es por ello que cualquier regulación con respecto a los datos es importante para las compañí­as aseguradoras.

La GDPR o el Reglamento General de Protección de Datos Europeo es una normativa europea que se aprobó en 2016 y que se implantará de forma definitiva el próximo año. Su principal objetivo es proteger los datos de los ciudadanos de la Unión Europea y solucionar las ambigí¼edades de la anterior normativa de protección de datos,  la Directiva de Protección de Datos de 1995. La GDPR se ajusta al contexto actual de gestión de datos dentro de las empresas a la vez que vincula a todos los paí­ses, por lo que unificará bajo una sola normativa las leyes existentes en cada paí­s sobre protección de datos.

La GDPR conlleva cambios en la forma de gestionar los datos dentro de las compañí­as ya que especifí­ca que las empresas deben tomar las medidas de prevención correctas para cumplir con los principios establecidos dentro de la normativa. Según se explica, actuar cuando se ha cometido una infracción es insuficiente. Es por ello que  las empresas se verán obligadas a realizar auditorí­as internas para comprobar el estado de seguridad de los sistemas de la organización, mantener un registro de tratamiento de datos, disponer de herramientas para notificar obligatoriamente los incidentes de seguridad en menos de 72 horas, revisión de las polí­ticas de privacidad, implantar mecanismos para reducir el riesgo de ser ví­ctima de un ataque y evaluar los indicadores de riesgo de manera continua…

La nueva normativa europea supone especial atención a la protección de datos y es que las multas por incumplimiento pueden llegar a alcanzar los 20 millones de euros o equivaler al 4% de la facturación global anual de la empresa Además, el incumplimiento derivarí­a en un daño reputacional porque todas las compañí­as están obligadas a notificar los incidentes de seguridad.

Dada la importancia para el funcionamiento del sector y atendiendo a las sanciones que puede conllevar su incumplimiento, Insurance Revolution incorpora un Taller sobre GDPR para realizar un diagnóstico de la nueva realidad a la que se enfrentan las aseguradoras en materia de privacidad, protección y ciberseguridad.

Paul Van Acker, Experto en Compliance sector asegurador, Inmaculada César Benavides, CIO- Executive Board de SEGUROS RGA y Montserrat Valentí­ Vall
Responsable de Asesorí­a Jurí­dica y Cumplimiento Normativo de SEGUROS CATALANA OCCIDENTE explicarán cuáles son las medidas y las estrategias a aplicar para la protección de los datos en el concepto actual.

 

Asiste al taller sobre GDPR de Insurance Revolution y aprende a gestionar los datos bajo la nueva normativa europea que se instaurará de manera definitiva el 25 de mayo de 2018.

Te esperamos el próximo 24 de octubre en Madrid

Fuente: Panda Mediacenter

Las oportunidades del Machine Learning llegan a Insurance Revolution

Sistemas predictivos más precisos que mejorarán la detección de fraude y el conocimiento sobre el usuario, son la gran ventaja de este nuevo sistema

El Big Data y los nuevos sistemas analí­ticos han permitido a las aseguradoras mejorar el modelo predictivo en el que se basan para ofrecer seguros personalizados con primas más precisas. Sin embargo, son la Inteligencia Artificial y el Machine Learning las tecnologí­as que mejoran exponencialmente el modelo predictivo de los seguros.
El Machine Learning se ha convertido en una herramienta esencial para los seguros. Esta tecnologí­a permite a las empresas entender mejor el riesgo, las reclamaciones y las demandas de los usuarios. Haciendo uso del Big Data, establece relaciones entre datos que en un comienzo no presentan ninguna relación directa.
Los modelos predictivos basados en el machine learning toman en consideración todo tipo de datos como D.N.I, notas, diarios, facturas médicas, datos sociales, lugar de trabajo, lugar del accidente, relación entre las partes, la secuencia de los eventos, el dí­a de la reclamación , dí­a del accidente, etc. Con este sistema los seguros pueden analizar grandes cantidades de datos que van más allá de la documentación estándar para así­ crear seguros más personalizados, conocer el precio del riesgo y de las pérdidas y evitar el fraude.
El machine learning es una tecnologí­a que aporta enormes ventajas al sector y es por ello que en Insurance Revolution se discutirán en un Industry View moderado por César Morcillo, Gerente Propuesta Valor, Calidad, Procesos e Interlocución en ZURICH dentro de la sesión de SEGURO HIPERCONECTADO.
No te pierdas la oportunidad de conocer qué aporta el Machine Learning para el sector asegurador en Insurance Revolution el próximo 24 de octubre en Madrid